反洗钱专栏

打击洗钱犯罪 构建和谐社会

您的一份关注,换来更安全的金融资产和更稳定的金融秩序。

为进一步宣传普及反洗钱知识,提升社会公众的反洗钱意识,美亚保险围绕“打击洗钱·人人有责”这一主题,积极开展反洗钱宣传活动。

关于反洗钱,您了解以下内容吗?

1. 洗钱的由来

“洗钱”一词起源于20世纪20年代,当时美国芝加哥黑手党的一个金融专家开了一个洗衣店,他在每天晚上计算当天的洗衣收入时,把其他非法所得加入其中,然后再向税务申报纳税。在扣去其应缴的税款外之后,剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。

2.洗钱的定义

洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,通过各种手段使其在形式上合法化的行为。

3.反洗钱的含义

反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱法采取相关措施的行为。

图解反洗钱

国际国内反洗钱·认识FATF

1. 什么是FATF?

FATF即金融行动特别工作组,是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织,是全球反洗钱标准的制定机构。

2. FATF第4轮互评估

2019年2月,FATF第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,认可了近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展,认为中国的反洗钱体系具备良好基础。

防范洗钱风险小Tips

  1. 选择可靠的金融机构
  2. 配合进行客户身份识别
  3. 不要出租/借身份证件
  4. 不要出租/借自己的账户、银行卡和U盾
  5. 不要用自己账户替他人提现
  6. 远离网络洗钱
  7. 举报洗钱活动,维护社会公平正义

* 举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-134信箱;

收件单位:中国反洗钱监测分析中心;邮政编码:100033

防范洗钱风险,美亚在行动

  1. 倡导客户主动配合客户身份识别
    为遵守人民银行关于“了解你的客户”的要求,我公司特别制定了告客户书,告知客户在反洗钱法律法规界定条件下须向我公司提供相关身份证明信息,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件,配合我公司履行客户身份识别义务。
    反洗钱客户身份识别告客户书
  2. 反洗钱监管报告
    公司按照规定定期向监管部门提交大额交易、可疑交易报告、可疑行为报告等。公司员工如发现任何大额或可疑交易,应在24小时编制大额交易及/或可疑交易通知并逐级及时上报中国区合规部。
  3. 客户身份资料及交易记录保存
    公司员工在交易过程中知悉的客户身份资料及交易记录按照规定予以保密和保存。

反洗钱法律法规

  1. 中华人民共和国反洗钱法(2006年)
  2. 金融机构反洗钱规定(2006年)
  3. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 (2017年)
  4. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法(2007年)
  5. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2007年)
  6. 保险业反洗钱工作管理办法(2011年)
  7. 涉及恐怖活动资产冻结管理办法(2014年)
  8. 中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(2017年)
  9. 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(2018年)

了解更多反洗钱知识,请点击下面的链接

  1. 反洗钱知识26问
  2. 反洗钱知识一点通
  3. 增强法制观念 远离洗钱犯罪
  4. 警惕网络洗钱陷阱 增强反洗钱意识
  5. 中国反洗钱监测分析中心
  6. FATF(反洗钱金融行动特别工作组)
  7. 联合国安全理事会制裁综合名单
  8. 金融行动特别工作组公布中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告